Vanguard Managed Payout Fund-Vienkāršota stratēģija pensiju ieņēmumiem

Satura rādītājs:

Vanguard Managed Payout Fund-Vienkāršota stratēģija pensiju ieņēmumiem
Vanguard Managed Payout Fund-Vienkāršota stratēģija pensiju ieņēmumiem

Video: Vanguard Managed Payout Fund-Vienkāršota stratēģija pensiju ieņēmumiem

Video: Vanguard Managed Payout Fund-Vienkāršota stratēģija pensiju ieņēmumiem
Video: Buying CHEAP Corvettes At SALVAGE Auction! 2024, Marts
Anonim

Vienkāršāk ir labāk. Vai nebūtu lieliski, ja pensionāri varētu ieguldīt vienā kopfondā, kas: 1) ieguldīja savu ligzdu olu gudri un 2) automātiski sadalīja pensijas ienākumus katru mēnesi? Ievadiet Vanguard Managed Payout Fund.

Lasītājs, kuru sauca Pāvils, brīdināja mani par šo iespēju otro dienu. Izrādās, ka Vanguard bija trīs šādi fondi, taču nākamajā gadā tos apvienoja vienā fondā. Pāvila jautājums bija saistīts ar to, kā apvienošanās ietekmēs fondu NAV (Neto aktīvu vērtība). Es domāju, ka tas būtu laba iespēja pārskatīt Vanguard pārvaldīto izmaksu fondu tiem, kas ir pensionējušies vai tuvojas tai.

Kā darbojas Vanguard Managed Payout Fund?

Kā es teicu, Vanguard šobrīd apvieno trīs līdzekļus vienā. Vienu izdzīvojušo fondu sauc par Vanguard Managed Outcome Growth and Distribution Fund (VPGDX). Tāpēc apskatīsim fondu, kas izdzīvos.

Fonds darbojas kā fondu fonds. Managed Outout Fund, nevis iegulda tieši akcijas vai obligācijas, iegulda citos Vanguard fondos. Zemāk ir saraksts ar fondiem, kas pašlaik veido portfeli:

Ko fondam pieder
Ko fondam pieder

Kā jūs varat teikt, fonds agresīvi iegulda pensijas vecuma dēļ. Kopējais kapitāla vērtspapīru īpatsvars ir gandrīz 80%. Šeit ir īss pārskats par fonda sadalījumu saskaņā ar Morningstar:

Ko fondam pieder
Ko fondam pieder

"Cits" kategoriju galvenokārt veido ieguldījumi nekustamajā īpašumā un precēs. Tātad, kāpēc agresīvu sadali? Fonds cenšas sadalīt piecus procentus no bilances katru gadu. Tā kā sadalīšana ir kritiska fonda daļa, apskatīsim detalizētu darbu.

Kā VPGDX veic izplatīšanu

Tas, kas nosaka šo fondu, ir veids, kā sadalīt fonda aktīvus. Katra gada janvārī fondu pārvaldība nosaka, cik lielu daļu fonda ieguldītājiem izmaksās. Jaunā fonda mērķis 2014. gada janvārī ir četri procenti, lai gan tas var mainīties gadu no gada, pamatojoties uz veiktspēju. Tiklīdz izplatīšanas līmenis tiek noteikts katru gadu, tie, kas iegulda fondā, saņems sadali katru mēnesi. Jūs varat atrast saiti uz gadījumu izpēti, kas iet, kā tas darbojas Vanguard vietnē.

Maksas un minimumi

Maksa par šo fondu ir augsta pēc Vanguard standartiem. Fonda izdevumu attiecība ir 0,43%, lai gan tas ir daudz mazāks nekā līdzīgu līdzekļu vidējais procentuālais apmērs. Minimālais ieguldījums fondā ir 25 000 USD.

Vanguard Managed Outcome Growth and Distribution Fund Investor Shares - Maksas un minimumi
Vanguard Managed Outcome Growth and Distribution Fund Investor Shares - Maksas un minimumi

Morningstar's Take

Es vienmēr redzu, ko Morningstar teiks par ieguldījumu fondu pirms ieguldīšanas. Patiesībā esmu publicējis plašas rokasgrāmatas par to, kā izmantot Morningstar bezmaksas un piemaksu rīkus. Morningstar piešķir fondam 4 no 5 zvaigznēm. Tas parāda fonda ienesīgumu gandrīz par 4,5 procentiem. Tā arī atzīmē, ka fonds ir riskantāks nekā līdzīgi fondi, bez šaubām, pateicoties lielajai kapitāla daļai. Šeit ir īss pārskats par Fonda veikumu no Morningstar:

Morningstar VPGDX momentuzņēmums
Morningstar VPGDX momentuzņēmums

Nobeiguma domas

Līdz brīdim, kad lasītājs šo uzmanību pievērsa šim fondam, es nezināju, ka Vanguard piedāvāja šādu fondu. Varbūt tas ir tādēļ, ka es vēl neesmu sasniedzis pensionēšanos. Tomēr tiem, kas pensionējas, fonds piedāvā alternatīvu augstu izmaksu ikgadējām izmaksām, kuras ir vērts apsvērt.

Ieteicams: