Kā padarīt daļu no jūsu finanšu plānu ar Vanguard labdarības

Satura rādītājs:

Kā padarīt daļu no jūsu finanšu plānu ar Vanguard labdarības
Kā padarīt daļu no jūsu finanšu plānu ar Vanguard labdarības

Video: Kā padarīt daļu no jūsu finanšu plānu ar Vanguard labdarības

Video: Kā padarīt daļu no jūsu finanšu plānu ar Vanguard labdarības
Video: FreeTaxUSA Review by a CPA | Pros + Cons | Walkthrough | Tutorial 2024, Marts
Anonim

Mēs visi gribam darīt labu. Daļa no laba darījuma, vismaz manai sievai un man, ir atbalstīt labdarības, kas palīdz tiem, kam tas nepieciešams.

Lai gan tas izklausās vienkārši, labdarības sniegšana var radīt dažus šķēršļus, tomēr.

Kā mēs sākam darbu? Kādus rīkus mēs varam izmantot, lai palīdzētu mums izvēlēties pareizo labdarību? Kā mēs iekļaujam nodošanu mūsu kopējā finanšu plānā?
Kā mēs sākam darbu? Kādus rīkus mēs varam izmantot, lai palīdzētu mums izvēlēties pareizo labdarību? Kā mēs iekļaujam nodošanu mūsu kopējā finanšu plānā?

Lai palīdzētu atbildēt uz šiem jautājumiem, es vērsās pie Vanguard Charitable. Vanguard Charitable ir fonds, kuram man ir doma un kuru man ir bijusi vairāku gadu pieredze. Tas ir pierādīts, ka tas ir lielisks līdzeklis, lai ziedotu vērtspapīrus labdarības organizācijām, par kurām mēs visvairāk rūpējamies.

Šajā intervijā mums ir Rebecca Moffett un Ann Gill. Rebecca ir Vanguard Charitable galvenais stratēģiskais plānotājs. Viņa pārrauga mārketinga nodaļu, kā arī pētniecības un stratēģijas nodaļu, kuras mērķis ir nodrošināt, lai personas saprastu līdzekļu devēju ieteiktā fonda vērtību.

Ann ir galvenā filantropā amatpersona un pārrauga Vanguard Charitable Ultra-High neto vērtību donoru grupu. Viņa arī vizē dažādus veidus, kā Vanguard Charitable var palielināt savu ietekmi, palīdzot indivīdiem, iestādēm un pieaugošo citu finanšu konsultantu skaitu.

Pateicoties savai pieredzei, Rebecca un Ann dara lielisku darbu, lai padarītu labdarību, sniedzot kaut ko tādu, ko mēs visi varam redzēt kā sasniedzamu mērķi mūsu dzīvē.

Intervētie temati:

  • Kas ir ļoti augsta tīrā vērtība?
  • Kāds ir līdzekļu devējs?
  • Kādi ir dažādie labdarības rīku veidi?
  • Ko var piedāvāt Vanguard Charitable?
  • Kādus līdzekļus var ieguldīt līdzekļu devēju atbalstītajā fondā?
  • Prasības atvērt Vanguard labdarības kontu
  • Vērtība, atstājot "dod mantojumu"
  • Instrumenti, kas palīdz novērtēt labdarību
  • Ietvaros labdarības misijas paziņojums
  • Instrumenti, kas palīdz atrast labdarības, kas atbalsta noteiktus īpašus cēloņus
  • Kādi ir apļi?
  • Kā iekļaut iekļaušanu vispārējā finanšu plānā

Intervējā minētie resursi:

  • Vanguard Labdarības
  • GuideStar (9-90 labdarības dati)
  • Vanguard resursi
  • Labdarības navigators
  • Piecas labākās prakses
  • Amerikas individuālo investoru asociācija
  • Saglabāt, lai dotu ceļvedi
  • Nacionālais finansu izglītības fonds
  • Amerikas individuālo investoru asociācija
  • JumpStart koalīcija personiskajai finanšu prasmei
  • Finanšu izglītības un profesionālās attīstības biedrība
  • Finanšu literatūras institūts
  • Finanšu izglītības fonds
  • Sieviešu Finanšu izglītības institūts

Šeit ir podcast intervijas transkripts tiem, kuri vēlētos sekot līdzi:

Robs: Robs: Rebecca un Ann ir laipni gaidīti šovā.

Rebecca: Paldies jums, Rob. Mēs priecājamies būt šeit.

Ann: Jā, labrīt.

Robs: Robs: Es esmu tik saviļņots, ka tev ir puiši. ir bijusi liela daļa no manas sievas un manas dāvanas vairākus gadus. Es saņemu daudz e-pasta no ļaudīm par labdarības devēju, domādams, kā viņiem tas jādara. Reizēm tas attiecas tikai uz līdzekļu devējiem, bet es esmu saviļņots, ka jūs parādīt. Kāpēc mēs sākam ar katru no jums, stāstot mums, ko jūs darāt Vanguard Charitable? Rebecca, kāpēc mēs sākam ar tevi?

Rebecca: Protams, paldies Rob. Mans vārds ir Rebecca Moffett. Es esmu Vanguard Charitable galvenais stratēģiskās plānošanas darbinieks. Es pašlaik uzrauga gan mārketinga nodaļu, gan pētniecības un stratēģijas departamentu. Tas, ko mēs patiešām koncentrējamies, ir pārliecināties, vai cilvēki saprot donoru ieteiktā fonda vērtību, bet arī iekļaujas dažās makro-uzvedības izpratnēs par filantropisku sniegšanu un mēģina atvieglot šo ieskatu rezultātu un nodrošinot lai uzņēmumam sniegtu patiešām lielus biznesa lēmumus.

Robs: Robs: Lieliski Labi, Ann?

Ann: Kā jūs varat iedomāties no Rebecca ievades, es esmu galvenā filantropā amatpersona, ļoti cieši sadarbojusies ar Rebecca un viņas komandu. Es pārraudzīju mūsu ārkārtīgi augstu neto vērtību donoru grupu, kā arī domājam par dažādiem veidiem, kā palielināt mūsu ietekmi neatkarīgi no tā, vai tas ir ar personām, institūcijām vai šobrīd pieaugošo iedzīvotāju skaitu citiem finanšu konsultantiem. Mēs ļoti cieši sadarbojamies.

Robs: Robs: Ann, man vienkārši jājautā, kāda ir ārkārtīgi augsta tīrā vērtība?

Ann: Ļoti augsta tīrā vērtība, mēs šeit definējam kā kontu balansus Vanguard Charitable. Tātad, ja jūs uzturat kontu, kas pārsniedz 1 miljonu ASV dolāru, jūs atradīsiet šo ārkārtīgi augstu neto vērtību pārstāvju un apkalpojošo darbinieku komandu.

Robs: Robs: Labi. Nu, tas dod man kaut ko uzņemt. Laba Es gribu, lai to izjauktu divos dažādos veidos. Es gribu uzzināt par donoru ieteiktajiem līdzekļiem un runāt par viņiem. Tad es vēlos runāt par dažiem jautājumiem, kas, manuprāt, ir vispārīgāki, kad runa ir par sniegšanu. Tātad, lai sāktu, vai jūs, puiši, varēsiet sniegt mums zināmu informāciju par to, ko fonds ir domājis par līdzekļu devēju?

Rebecca: Protams. Donoru atbalstīts fonds ir labdarības instruments. Citi labdarības līdzekļi varētu ietvert labdarības uzticību, privāto fondu un labdarības ikgadējus maksājumus, bet tas ir labdarības instruments, kas var palīdzēt cilvēkiem būt pārdomātai un plānot savus pienākumus. Tas patiešām ir līdzīgs tam, kā 529 plāns var palīdzēt cilvēkiem būt pārdomātiem un plānotiem, lai taupītu koledžā. Un tā, kā tas darbojas, indivīds var dot lielāku ieguldījumu, un ar šo ieguldījumu viņi saņemtu tūlītēju nodokļu atlaidi. Iemesls tam ir tas, ka, piešķirot to Vanguard Charitable, Vanguard Charitable ir atbrīvota no nodokļa labdarības organizācija, tāpēc tās saņem priekšlaicīgu nodokļu atlaidi. Šo ieguldījumu pēc tam var ieguldīt dažādās ieguldījumu iespējās, ko donoru konsultētais fonds var piedāvāt. Vanguard Charitable programmā mēs piedāvājam 14 dažādas investīciju iespējas, ko iegulda dažādos pastiprinātos Vanguard fondos. Pēc tam indivīds var nosaukt fondu. Viņi var būt tik radoši, cik viņi vēlas, nosaucot šo fondu. Viņi to var nosaukt pēc viņu ģimenes. Viņi to var nosaukt kāda atmiņā. Viņi to pat var saukt par zemeņu kūku fondu, ja viņi to vēlētos. (Smieties) Viņi var nosaukt to, ko viņi vēlas. Un šajā kontā var iekļaut vairākas personas. Viņiem var būt konta padomnieks, lai palīdzētu viņiem konsultēt par šo kontu. Viņi arī var iesaistīt savus bērnus, ja viņi to vēlas, izveidojot mantoto konta plānu tā, lai tas pastāvīgi pastāvētu. Kad šie aktīvi atrodas kontā un tiek ieguldīti, lielākais prieks par to, ka kontā laika gaitā iesaka dotācijas. Tātad, indivīds var nolemt, ka viņi vēlētos ieteikt dotāciju savai mīļotajai labdarībai. Viņi tad iesniegtu šo ieteikumu mums, un mēs darītu visu ar pienācīgu rūpību, lai nodrošinātu, ka labdarība ir labā stāvoklī ar IRS, ka personīga labuma atgriešana donora priekšā nav, un tad mēs nosūtīsim šo čeku organizācijai viņu vārdā.

Robs: Robs: Termins, kas man izceļas, ir tas, ka jūs varat ieteikt dotāciju. Es zinu, kad izveidoju Vanguard Charitable finansēto līdzekļu devēju, kas man iedeva bažas. Es domāju sev: "Pagaidiet, ja es ieteiktu dotāciju labdarībai, kas man ir svarīga, vai Vanguard Charity - vai jebkura cita finansējuma saņēmēja ieteiktais fonds - saka:" Nē, mēs tā nedomājam. Mums nepatīk šī labdarība. "?"

Rebecca: Tas ir lielisks jautājums, un tas ir tas, ko mēs bieži saņem no mūsu donoriem. Vārds "ieteikt" ir svarīgs, jo, iestatot savu kontu, līdzekļi kļūst par Vanguard labdarības līdzekļiem, no kā jūs saņēmāt šo nodokļu atvieglojumu. Tomēr es uzskatu, ka ir svarīgi paturēt prātā, ka Vanguard Charitable, kā arī daudzi citi līdzekļu devēji, ir neietekmējami, tāpēc mēs nevēlamies, vai mēs saskaņojamies ar jūsu atbalstīto cēloni vai organizāciju. Tas, ko mēs meklējam, ir nodrošināt, ka mēs varam aizsargāt jūs, lai pārliecinātos, vai organizācija ir nodokļu atbrīvota organizācija, un ka jums nav personīga labuma, kā jūs jau esat saņēmis pilnu nodokļu atlaidi.

Robs: Robs: Man jāsaka, ka jūs, puiši (Vanguard Charitable), nekad nav noraidījuši kādu no maniem ieteikumiem.

Rebecca: Mēs apstiprinām lielāko daļu ieteikumu. Tas tiesa.

Robs: Robs: Ja kāds vēlas atvērt donoru ieteikto fondu, kādus aktīvus jūs varat ieguldīt fondā?

Rebecca: Jūs varat ieguldīt dažādus līdzekļus. Vērtīgie vērtspapīri ir daži no populārākajiem aktīviem, kas tiek ieguldīti Vanguard Charitable. Šeit mums ir pilna komanda, kas spēj apstrādāt to vērtspapīru pieņemšanu, kuri tiek ieguldīti jūsu kontā. Mēs arī saņemam tiešu naudas līdzekļu pārvedumu no kopfondiem. Un pēc tam, izskatot katru gadījumu atsevišķi, mēs varam pieņemt arī dažus aktīvus, kas būtu kategorijā, kurā mēs uzskatām, piemēram, par īpašiem aktīviem, piemēram, ierobežotiem vērtspapīriem un riska ieguldījumu fondiem.

Saistītie: 4 slēptās maksas par savstarpējiem fondiem

Robs: Robs: Jā.

Ann: Dzīvības apdrošināšanas polises būtu vēl viens piemērs, ko cilvēki bieži nedomā par domājamiem par to finanšu aktīvu veidiem, kurus viņi varētu uzskatīt par ieguldījumiem.

Rebecca: Un Robam, manuprāt, ir svarīgi atzīmēt no vērtētās vērtspapīru puses, ka viens no ieguvumiem, ko dod labdarībai novērtētu vērtspapīru piešķiršana, ir tas, ka donoram nav kapitāla pieauguma nodokļa.

Robs: Robs: Pa labi.

Rebecca: Tātad, viņi to var nodot mums "natūrā", un tad mēs varam rīkoties, pilnībā pārdodot un likvidējot šo aktīvu mūsu pusē.

Robs: Robs: Pa labi. Un, kā jūs teicāt, nauda tiek ieguldīta - es domāju, ka jūs teicāt, ka devētājam ir 14 dažādas investīciju iespējas Vanguard Charitable programmā. Un viņi var izlemt, kad un cik daudz ieteikt dotācijās. Viņi varēja nogaidīt gadus, ja viņi gribēja? Pirms ieteikuma iesniegšanas?

Rebecca: Viņi var. Tas ir pareizi, ikgadēja prasība indivīdam ieteikt dotāciju no sava konta nav. Tomēr mums ir uzņēmējdarbības politika, kurā donoriem ir jāiesaka vismaz viena dotācija ik pēc 5 gadiem no sava konta.

Robs: Robs: Vai ir minimāli atvērt Vanguard labdarības kontu?

Rebecca: Minimālais konta minimums 25 000 ASV dolāru apmērā un turpmākās iemaksas ir 5000 ASV dolāru. Un mūsu minimālais dotācijas apjoms ir 500 ASV dolāri.

Robs: Robs: Es uzskatu, ka citiem līdzekļu devējiem ieteiktajiem līdzekļiem ir dažādi ierobežojumi?

Rebecca: Viņi dara, jā. Jūs atradīsiet, ka Vanguard labdarības minimums mēdz būt augstākajā pusē. Tas mums ir svarīgi, jo īpaši attiecībā uz 500 ASV dolāru lielu grantu. Mēs uzskatām, ka 500 dolāru dotācija palīdz ietekmēt labdarības organizāciju, un kopējais minimums palīdz mums uzturēt kopējās izmaksas zemas.

Robs: Robs: Viens jautājums, par ko domājams, ir tas, kāpēc ikvienam patiešām būtu nepieciešams donoru ieteiktais fonds? Kāpēc ne tikai dot naudu vai līdzekļus tieši labdarībai?

Rebecca: Tas ir interesants jautājums.Tas tiešām ir atkarīgs no tā, kāda ir kādas personas vispārējā stratēģija. Donoru ieteiktais fonds patiešām ļauj kādam būt pārdomātai īstermiņā un ilgtermiņā, izpildot viņu izvirzītos mērķus. Piemēram, ja jūs plānojat ietaupīt konkrētam mērķim - jūsu kopienā ir kaut kas tāds, kas jūs vēlaties būt par daļu no tā, vai tas atjauno kopienas ēku vai saglabā parku, varat izmantot finansējuma devēju lai katru gadu varētu ieguldīt šajā kontā, lai saglabātu šo "mērķa sasniegšanu", vienlaikus turpinot atbalstīt dažus no saviem tuvākajā laikā sasniegtajiem mērķiem. Tātad, ja jūs esat apņēmies katru gadu dot savu draudzeni, dodot kādu mākslas programmu vai varbūt pārtikas banku, to joprojām varat izdarīt, izmantojot instrumentu, kas tiek dota par līdzekļu devēju, un investīciju stratēģijām, ko tā nodrošina, lai ietaupītu šo lielāko mērķi ceļš.

Robs: Robs: Pa labi.

Ann: Turklāt es teiktu, ka cita vērtība ir tāda, ka jūs varat atstāt "nodošanas mantojumu" ar līdzekļu devēju ieteiktu fondu, kas atšķiras no tā, ka katru gadu tieši dodat labdarības organizācijām. Tātad jūs varat iestatīt sava filantropiskā konta pēctecības plānu, kuru var nodot saviem bērniem, draugiem vai ģimenei, vai arī to var izplatīt labdarības organizācijām vienreizējā vai laika gaitā. Lai pat tad, kad esat aizgājuši, jūs joprojām varat veikt šo saistību ar labdarības organizēšanu laika gaitā.

Robs: Robs: Cita lieta manai sievai un manai personai ir tāda, ka tas ir vieglāk sniegt vērtīgus krājumus un kopfondus, jo īpaši labdarības organizācijām, kas nav īsti aprīkotas. Lielāki labdarības uzņēmumi ir aprīkoti, lai apstrādātu vērtspapīrus, bet mazākām labdarības organizācijām tiešām nav. Ir dažas labdarības iestādes, kurās, ja jūs viņiem piegādātu Apple akciju, viņiem nebūtu nekādas idejas, ko darīt ar to. Ar jums, puiši, nauda ir ieguldīta Vanguard Charitable laikā, bet, kad ir sniegts ieteikums, jūs likvidējat nepieciešamos ieguldījumus un vienkārši nosūtiet čeku? Vai tas ir pareizi?

Ann: Tas ir pilnīgi pareizi. Tas padara šo rajonu viegli labdarībai (neatkarīgi no to lieluma), lai pieņemtu līdzekļus un varētu tos nekavējoties izmantot.

Robs: Robs: Labi. Pievērsīsimies citam virzienam. Daži klausītāji var būt ieinteresēti līdzekļu devēju atbalstītajā fondā, un daži to nedrīkst. Neatkarīgi no tā, kāda ir labdarības vērtēšana, viņiem var būt kāda interese piešķirt. Vai ir rīki, kurus viņi var izmantot, lai noskaidrotu, piemēram, cik liela daļa no viņu ziedojumiem patiesībā palīdz tiem, kas viņiem ir svarīgi, salīdzinot ar pieskaitāmām izmaksām?

Rebecca: Protams. Protams, tur ir. Ir vairāki rīki, kurus cilvēki var izmantot, lai novērtētu organizācijas. Viena lieta, ko mēs vienmēr iesakām, ir tas, ja laika gaitā vēlaties veidot saistītas attiecības ar kādu organizāciju, iepazīt organizāciju un satikt cilvēkus ar šo organizāciju. Izprotiet, kādi ir viņu mērķi un kā viņi plāno sasniegt savus mērķus. Šīs attiecības ir jāpapildina, aplūkojot dažus numurus un apskatot dažus publiskos dokumentus, ko labdarība rada. Visām labdarības organizācijām ir jāuzrāda 9-90, kas ir to nodokļu atbrīvojuma dokuments, kas parāda saņemto ieguldījumu un to, kā viņi ir izdevuši naudu, algas, pieskaitāmās izmaksas - visa informācija par to, kā darbojas labdarība iepriekšējā gadā. Dažreiz 9.-90. Gadi ir pieejami organizācijas tīmekļa vietnē. Bet tāda organizācija kā "Guide Star", kuru var atrast vietnē guidestar.org, ir saistīta ar IRS, kur viņi var iegūt 9-90 datus un iesniegt to diezgan lietotājdraudzīgā forumā. Mēs paši izmantojam "Guide Star" šeit, lai varētu izpētīt labdarības organizācijas. Viņiem ir pāris dažādi pakalpojumi, no kuriem daži ir bezmaksas un citi, par kuriem jāmaksā. Bet pat brīvā līmenī jūs varat redzēt labdarības pamatus un to, vai tā taktika atbilst dažiem tās pamatrādītājiem. Tas dod jums pietiekami daudz informācijas, lai, ja vēlaties, iegremdēties dziļāk un pajautātu organizācijai par to pārbaudītajiem finanšu datiem, kurus arī tiem vajadzētu sniegt. Pēc tam indivīdi to var iegremdēt. Es teikšu, ka 9-90 var būt nedaudz liels dokuments. Guide Star ir savā tīmekļa vietnē rakstu, par kuru es tikko paskatījos, ka tas patiešām sabojājas un palīdz saprast, kā to izlasīt. Tāpat kā es teicu, ja kādam ir kāds no "Guide Star" maksas pakalpojumiem, tas ietver dziļāku informāciju par labdarības organizācijām. Konkrētāk, par to, kā viņi ziņo par saviem mērķiem un misijām, lai donori to varētu izjust.

Robs: Robs: Tas ir drausmīgs. Es norādīšu saiti uz to, kas parādās piezīmēs, par GuideStar.org.

Rebecca: Mums ir citu resursu saraksts arī mūsu mājas lapā mūsu resursu sadaļā ar dažādām organizācijām, ja tas ir noderīgs?

Robs: Robs: Jā.

Rebecca: Labdarība Navigator nāk prātā. Labdarības pulksteņa ir vēl viena organizācija, ko daudzi donori izmanto, lai izpētītu organizācijas.

Robs: Robs: Labi, es arī to iekļauju. Es esmu samulsis to atzīt, bet mana sieva un es dažkārt apsēdamies un runājam par mūsu labdarības devēju un par to, ko mēs gribam dot. Mums ir labdarības iestādes, kuras mēs katru gadu sniedzam, bet dažkārt mēs neesam pilnīgi pārliecināti, kam to dot. Varbūt mana sieva un es esam vienkārši nepāra? Vai arī tas, ko jūs, puiši, esat saskārušies savā pieredzē?

Rebecca: Noteikti nē. Jūs un sieva atrodas lielākajā daļā to, ko mēs dzirdam no mūsu donoriem. Ir ļoti interesanti, ka līdzekļu devēji ir tik pārdomāti par viņu sniegšanu, un viņi vēlas izdarīt vislabāko rezultātu.Tagad tur ir tik daudz informācijas, ka ir grūti zināt, ko ticēt, ko sekot, lai palīdzētu pieņemt jūsu lēmumu. Un tur ir tik daudz vajadzību, kas papildina šo sarežģītību, tāpēc tā ir saruna, ar kuru kopā ar mūsu donoriem pastāvīgi runājam par viņiem, lūdzot mums saprast, kā dot, ko dot un kā samazināt izvēli. Mēs patiešām sākam sarunu ar mūsu līdzekļu devēju, nosakot viņu labdarības panākumus. Mēs meklējam iekšēji un domājam par to, kāds ir to piešķiršanas mērķis, un kā viņi var izmērīt dažādus šīs palīdzības aspektus. Piemēram, kāda mērķa mērķis ir palīdzēt izskaust nabadzību. Tātad, kādā iedzīvotāju grupā jūs koncentrējušies? Kad jūs to sadalīsiet pa segmentiem, atkarībā no tā, kā jūs varētu domāt par jūsu panākumiem un uzraudzītu to, piešķirot dažādām organizācijām, kas var palīdzēt cēloņā, lai jūs zināt, vai turpināt sniegt laiku. Es domāju, ka mēs iesakām saviem donoriem apsēsties kopā ar viņu ģimenēm un radīt to, ko mēs saucam par labdarības misiju. Tas viņiem palīdz koncentrēties uz to, kas tas ir. Tas arī palīdz viņiem, kad viņi gada beigās saņem visus pieprasījumu materiālus, kad viss izskatās tā, ka tas ir "ļoti nepieciešams." Tas palīdz viņiem palikt koncentrēties uz to, ko viņi patiešām aizrautīgi, un turpina to darīt, nevis uztraucoties.

Robs: Robs: Vai jums, puiši, ir piemēri misijas paziņojumiem?

Rebecca: Mums ir daži piemēri no misijas paziņojumiem, kurus mēs piedāvājam. Mums ir viens mācību priekšmets, kas tiek saukts "Piecas labākās prakses". Tas ir ļoti augsta līmeņa gabals, un viens no piemēriem, ko mēs piedāvājam, ir izvirzījusi atbalsta mērķus. Piemēram, tas varētu teikt: "Lai palielinātu izglītības pieejamību manā Alma Mater."

Robs: Robs: Pa labi.

Rebecca: Tas ir mērķis, ko donori ir ieviesuši. Tad viņiem ir trīs atbalsta mērķi, lai palīdzētu viņiem virzīties uz priekšu. Viens ir identificēt trīs īpašas stipendijas fondam. Divi ir ieguldīt labdarības aktīvus, lai izaugsmi portfeli, saglabājot principu. Un trīs ir ziedot 10 000 ASV dolāru gadā 10 gadus. Tas ļautu šai ģimenei vai šai donoru grupai virzīties uz filozofiskāku mērķi koncentrēt uzmanību uz piekļuvi izglītībai, bet to dara ļoti mērķtiecīgi un taktiski, ko var izmērīt.

Robs: Robs: Jā. Man ir šis dokuments. Es esmu iepazinies ar to, tāpēc es iekļauju saiti uz to piezīmēs. Tas ir ideāls.

Rebecca: Labi.

Robs: Robs: Vai ir kādi ieteicamie meklēšanas rīki? Piemēram, ja kāds seko tam ierosinājumam, bet varbūt viņu misijas izklāsts nav tik specifisks attiecībā uz to, ko viņi vēlas dot, bet viņi vēlas palīdzēt - tāpat kā mana sieva un es, piemēram. Mēs mēdzam dot labdarības, kas palīdz bērniem. Protams, mums jau ir vairākas labdarības, kuras mēs sniedzam, bet varbūt mēs vēlamies to paplašināt. Vai ir rīki, kas var palīdzēt mums atrast labdarības, kas atbalsta konkrētus cēloņus?

Rebecca: Es no pirmavotiem zinu, ka šī nozare strādā pie tā, jo tik daudzi cilvēki ir lūguši vairāk informācijas, lai palīdzētu viņiem atrast dažādas organizācijas. Kā jau minēju iepriekš, es domāju, ka Guide Star var būt resurss šādā veidā. Es arī uzskatu, ka labdarības navigators var piedāvāt dažus no šiem filtriem, lai palīdzētu atrast organizācijas. Pieņemsim, ka, ja esmu ieinteresēts izglītībā vai esmu ieinteresēts tīra ūdens saglabāšanā, tie var parādīties dažādām organizācijām, kas var atbilst šiem kritērijiem. Šajās organizācijās, piemēram, Vanguard Charitable, mēs arī novērtējam, kā mēs varam atvieglot mūsu donoru spēju atrast organizācijas, kas labāk atbilst filozofiskajiem mērķiem.

Robs: Robs: Labi. Viena ideja, kas man šķiet, jo Vanguard, protams, ir par ieguldījumiem, un šī podcast ir par personīgām finansēm un ieguldījumiem. Man bija jautājums, vai tur ir labdarības, kas palīdz izglītot cilvēkus par sava naudas pārvaldīšanu?

Ann: Tur nav peļņas. Es cenšos domāt. Manuprāt, Amerikāņu individuālo investoru asociācija ir bezpeļņas organizācija, kurai ir izglītības sastāvdaļa. Daudzi pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Vanguard, kā jūs droši vien zināt, savā tīmekļa vietnē sniedz daudz izglītību. Es varu to izpētīt un saņemt sarakstu.

Rebecca: Un es arī vēlētos piebilst, ka jūsu augstākās izglītības iestādes nodrošina noteiktas nodarbības vai resursus, kas varētu palīdzēt šādā veidā, un viņi visi tiek uzskatīti par bezpeļņas. Bet es domāju, ka tas ir lielisks jautājums. Mums būs jāņem tas atpakaļ.

Robs: Robs: Ja jums ir saraksts vai to var atrast, tas būtu lieliski. Jūs esat rakstījis gabalu Vanguard Charity blogā par to, ka tiek pasniegts uz kuģa kā viens no veidiem, kā to dot. Kad jūs domājat par nodošanu - vismaz tad, kad es domāju par to, ka es domāju par naudas vai akciju piešķiršanu. Bet tur ir arī laiks. Un es domāju, ja es varētu to izdarīt un apvienot to ar bezpeļņas organizāciju, kas palīdz izglītot cilvēkus par to, kā pārvaldīt savu naudu, tad varētu būt kaut kas tāds, ko es varētu izdarīt, būtu nedaudz vairāk iesaistīts, nekā vienkārši rakstot čeku.

Ann: Pa labi. Mana kalpošana valdē patiešām bija vairāk par brīvprātīgo darbu, kuras pamatā ir prasmes, jo ir daudzi veidi, kā atbalstīt bezpeļņas organizāciju. Jūs varat noteikti rakstīt čeku. Jūs varat brīvprātīgi iesaistīties kā veids, kā iepazīties ar citiem, kuri līdzīgi uzņemas saistības ar konkrēto bezpeļņas organizāciju un savu darbu. Bet es biju vairāk ieinteresēts, lai patiešām spēlētu lomu vadībā, vadot dažas problemātiskas iniciatīvas.Un, tā kā man bija prasmes, tas bija veids, kā es izvēlējos iesaistīties.

Robs: Robs: Jā.

Ann: Vēl viens komentārs, ko es gribēju agrāk par to, kā identificēt organizācijas, kas atbalsta īpašu kaislību, ir tāda, ka mēs mudinām cilvēkus (savā tīklā) paļauties uz cilvēkiem, kas ir līdzīgi kaislīgi un no viņiem mācīties. Piešķirt apļus būtu lieliski, ka tas būtu lielisks piemērs.

Robs: Robs: Jūs nozadojāt savu nākamo jautājumu. Kāpēc jūs neinformējat mūs par loku piešķiršanu?

Rebecca: Piešķirt apļus ir indivīdu grupas, kas apvienojas ap īpašu cēloni vai aizraušanos. Iespējams, ka viņi kopā ieguldīs konkrētas iniciatīvas atbalstam. Ja kā indivīds es gribēju kļūt labāk izglītotai kādā konkrētā jomā, esmu izdarījis savu neatkarīgo pētījumu, bet pēc tam gribēju to izdarīt vēl soli tālāk un mācīties no citiem, kas bija līdzīgi izdarījuši, un kuri bija sekojuši kādai konkrētai iniciatīvai, sniedzot lokus, ir lielisks veids, kā paļauties uz savu tīklu, lai labāk definētu darbu jūsu misijā, pievēršot uzmanību.

Robs: Robs: Vai var sniegt aprindām atvērt donoru ieteikto fondu?

Rebecca: Iestāde varētu izveidot donoru konsultētu fondu tāpat kā indivīdam. Bet tā būtu pati iestāde vai organizācija, kas to darītu, nevis 15 personas vai līdzīgas grupas, kas apvienotos kopīgam nolūkam.

Robs: Robs: Jā. Protams, runājot par mūsu līdzekļu devēju ieteikto fondu, protams, ar savu sievu un es katru gadu veicam to. Bet teorētiski kāda cita trešā persona varētu ieguldīt mūsu līdzekļu devēju atbalstītajā fondā?

Rebecca: Jā. Praksē personas var ieguldīt jūsu fondā.

Robs: Robs: Labi. Un viņi saņemtu nodokļu atlaidi?

Rebecca: Tas ir pareizi. Tas ir pareizi. Tieši

Robs: Robs: Es domāju, es nedomāju to izdarīt, bet es varētu iedomāties cilvēku grupu, kas vēlas to izdarīt, ja viņiem visiem būtu līdzīga aizraušanās konkrētā iemesla dēļ.

Rebecca: Tas ir pareizi, tieši tā. Un tas ir nedaudz savādāk, bet mēs redzam, ka kopā ar ģimenēm. Mēs varam redzēt personu, kas izveido kontu, bet pēc tam pievieno savam kontam, lai viņi varētu arī iesaistīt savus bērnus to sniegšanā. Tad viņi sanāk kopā ap brīvdienu laiku, lai pieņemtu dažus kolektīvus lēmumus par došanu, balstoties uz dažām viņu aizrautībām.

Robs: Robs: Klausies Es pateicos par jūsu laiku šodien. Man ir viens pēdējais jautājums, un tas ir sava veida vispārējs jautājums. Tiem no mums, kuri, iespējams, neietilpst sevišķi augstu neto vērtību kategorijā, kā jūs sniedzat cilvēkiem norādījumus par to, kā viņiem būtu jāiekļauj to iekļaušana viņu kopējā finanšu situācijā? Tā kā jūs cenšaties ietaupīt mājās, jūs cenšaties ietaupīt aiziešanai pensijā vai mēģināt izkļūt no parādiem. Protams, tas ir ļoti personisks jautājums, un nevienam nav pareizi rīkoties, bet es domāju, ja jūsu darbs pie Vanguard Charity jebkad aptver to, kā integrēt piešķiršanu vispārējā finanšu plānā?

Rebecca: Es varu teikt, ka mēs esam ļoti mērķtiecīgi, sarunās ar daudziem donoriem, ne tikai pie ļoti augsta tīkla līmeņa, lai izveidotu disciplīnu jūsu sniegšanai, ņemot vērā jūsu finansiālo situāciju un dažādus pienākumus - kā jūs varat strādāt. ka jūsu budžetā labdarības dot un palikt diezgan disciplinēts pret to. Tad, novērtējot to laika gaitā, kad neesat mājās pērkot gadu. Vai arī jūs neesat maksāt par koledžu. Tajā ir parādīts, kā jūs, iespējams, varētu izlīdzināt šo budžetu, lai varētu vairāk piešķirt labdarības piešķiršanai. Bet es uzskatu, ka disciplīna vienmēr ir saistīta ar finanšu plāna sastāvdaļu, kas ne tikai palīdz sasniegt īstermiņa mērķus, bet arī sasniegt ilgtermiņa mērķus neatkarīgi no tā, cik jūs esat.

Robs: Robs: Pa labi. Tas ir lieliski. Vai ir kaut kas, ko es būtu teicis, puiši, ka man nebija? Es domāju, ka mēs esam apsprieduši par visu, bet,

Rebecca: Viens jautājums, ko mēs ļoti daudz saņemam no līdzekļu devējiem, kā arī labdarības organizācijām, ir laiks, kad labākais laiks ir dot labdarības organizācijām. Mēs esam sadarbojušies ar daudzām labdarības organizācijām, kuras ir paziņojušas, ka dotāciju saņemšana visa gada garumā - nevis 29., 30. vai 31. decembrī - palīdz šīm labdarības organizācijām pašiem saviem mērķiem gūt pašiem savus budžetus, nevis saņemt to visu. gada beigām vienā vienreizējā maksājumā un norādot, kā viņiem tas jāpiešķir visu gadu. Tātad, tas ir viens no vadlīnijām, kuru es vēlētos lūgt visiem mūsu klientiem domāt par to, kā jūs varat pagarināt savu apņemšanos tikai gadu garumā piešķirt visu gadu.

Robs: Robs: Tas ir labs punkts. Pagājušajā gadā manai sievai un man bija pieredze, kurā mēs vasarā izgatavojām dāvanu. Pēc dāvinājuma esam sarunājuši ar organizāciju, un viņi mums teica, ka vasaras mēneši viņiem bija visgrūtāk, jo cilvēki par domu par to nedod vasarā. Viņi to domā gada beigās. Un tas noteikti ir saprotams nodokļu seku dēļ. Jūs vēlaties zināt, kur jūs atrodaties. Šī ir viena no donoru ieteiktā fonda priekšrocībām. Jūs varat ieguldīt fondā gada beigās, bet, runājot par ieteikumu sniegšanu, neviens mēnesis nav labāks par otru, tāpēc tas īsti nav svarīgi, lai gan kāda iemesla dēļ mana sieva ar mani vienmēr ieradās decembrī sniegtajiem ieteikumiem, kas patiešām nav jēgas.Tātad, pagājušajā gadā mēs to mainījām, un tas palīdzēja kādai no labdarības organizācijām, kuras mēs atbalstām, izmantojot mazus vasaras mēnešus.

Rebecca: Tas ir brīnišķīgi. Tas ir perfekts piemērs tam, kā izplatīt savu piešķiršanu un izmantot līdzekļu devēju ieteiktu fondu, lai varētu nošķirt nodokļu atvieglojumu no lēmumu pieņemšanas, un jums nav jāpiesaista abi no tiem.

Robs: Robs: Labi, labi. Nu, klausies. Ann un Rebecca, es patiešām novērtēju jūsu laiku. Lūdzu, domājiet par bezpeļņas organizācijām, kas palīdz izglītot cilvēkus par personīgajām finansēm un ieguldījumiem, un, ja jūs nākt klajā ar jebkuru, man patīk uzzināt par viņiem.

Rebecca: Jā. Esmu pārliecināts, ka mēs atgriezīsimies pie jums ar to, ko mēs varam atrast par to.

Robs: Robs: Bet, ja jūs to neatradāt, tad varbūt mums ir jāizdomā veids, kā sākt to. Bet šī ir vēl viena saruna.

Rebecca: Es to mīlu

Robs: Robs: Lieliski Liels paldies.

Rebecca: Paldies, Rob, ļoti daudz.

Ieteicams: