Izmantojot Morningstar Mutual Fund screener rīku

Satura rādītājs:

Izmantojot Morningstar Mutual Fund screener rīku
Izmantojot Morningstar Mutual Fund screener rīku

Video: Izmantojot Morningstar Mutual Fund screener rīku

Video: Izmantojot Morningstar Mutual Fund screener rīku
Video: Do Balance Transfers Hurt My Credit Score? (EXPLAINED) 2024, Marts
Anonim

Morningstar Lietotāja rokasgrāmata ir rakstu sērija, kurā tiek apspriests, kā vislabāk izmantot Morningstar.com pieejamos rīkus, pētījumus un analīzi.

Tur ir burtiski tūkstošiem savstarpējo fondu. Bieži vien šķiet, ka, meklējot jums piemērotus līdzekļus, meklējat adatu siena kaudzē. Par laimi, Morningstar ir bezmaksas rīks, kas var palīdzēt, Mutual Fund Screener.

Lai atrastu skreeneru, noklikšķiniet uz cilnes Rīki, kas atrodas Morningstar mājas lapas augšdaļā, un pēc tam meklējiet rīku skreeneru sadaļu. Jūs ievērosiet, ka daži rīki ir daļa no Morningstar prēmiju dalības. Šie rīki nodrošina papildu funkcionalitāti un ir pieejami tikai apmaksātajiem dalībniekiem. Es domāju, ka jūs atradīsiet, ka bezmaksas fonda pārbaudītājs sniedz daudz informācijas.

Mutual Fund Screener rīka izmantošana

Meklēšanas kritēriji, kurus varat ievadīt, ir sadalīti piecās kategorijās: Fonda veids, Izmaksas un pirkumi, Vērtējumi un risks, Atgriešana un Portfelis. Katrā kategorijā jūs atradīsiet vairākas opcijas, kuras jūs varat iestatīt, lai meklētu nepieciešamo ieguldījumu fondu veidu. Katrai opcijai blakus ir redzama neliela dzeltena spuldzīte. Ja jūs noklikšķiniet uz spuldzes, tiks atvērts logs, kurā aprakstīta šī opcija. Piemēram, noklikšķinot uz spuldzes blakus pirmajai opcijai Fondu grupa, tiek parādīts šāds apraksts:

Fonda grupa Vai jūs meklējat atzinību un jums nav nepieciešami ieguldījumi piecus gadus vai ilgāk? Sāciet meklēšanu ar vietējiem vai starptautiskiem akciju fondiem. Pretējā gadījumā obligāciju fonti varētu būt labāki jums. Šis pirmais ekrāns ir visplašākais, lūdzot izvēlēties starp pieciem vienādranga grupām: vietējo akciju, līdzsvarotu, starptautisku akciju, ar nodokli apliekamu obligāciju un pašvaldību obligācijām.

Ņemot vērā pamatus, mēs īsumā apskatīsim visas no piecām kategorijām.

Fonda veids

Fonda veids ļauj iestatīt trīs meklēšanas kritērijus (jums nav nepieciešams tos visus izmantot). Šie kritēriji ir Fonda grupa, Morningstar kategorijas un vadītāja amata pilnvaras. Fonda grupa un Morningstar kategorija ļauj jums sašaurināt meklēšanu pēc aktīvu klases. Piemēram, jūs varētu meklēt ASV lielo maksimālo līdzekļu fondus, izvēloties vietējo akciju fondu grupu un lielo vērtību Morningstar kategoriju. Lūk, kā tas izskatās:

Vadītāja amata pilnvaras ļauj noteikt minimālo gadu skaitu, kad fonda vadītājs ir bijis pie stūres. Tas ir īpaši svarīgi aktīvi pārvaldītiem fondiem, un es meklēju vadītāju vismaz piecus gadus un vēlams vairāk.
Vadītāja amata pilnvaras ļauj noteikt minimālo gadu skaitu, kad fonda vadītājs ir bijis pie stūres. Tas ir īpaši svarīgi aktīvi pārvaldītiem fondiem, un es meklēju vadītāju vismaz piecus gadus un vēlams vairāk.

Izmaksas un pirkumi

Šajā sadaļā varat iestatīt trīs ļoti kritiskus meklēšanas kritērijus: minimālais nepieciešamais sākotnējais pirkums, slodze vai slodze bez maksas, un izdevumu attiecība. Minimālais nepieciešamais sākotnējais pirkums ir svarīgs, ja jūs tikko sākat darbu un ir maz naudas, lai sāktu ieguldīt. Zemākā sākotnējā investīciju summa meklēšanas kritērijos ir 500 ASV dolāri. Izmantojot automātiskās ikmēneša investīcijas, daudzi fondi ļauj turpināt ieguldīt tikai 50 vai 100 dolārus mēnesī.

Otrā opcija, ko sauc par Ielādēt līdzekļus, ļauj jums noteikt, vai jūsu meklēšanā tiks iekļauti līdzekļi, kas iekasē komisijas maksu. Es vienmēr esmu iestatījis to tikai uz "Tikai no fondiem". Ar tik daudziem lieliem bezatlīdzības fondiem, kāpēc jūs kādreiz būtu jāmaksā komisija? Visbeidzot, jūs varat iestatīt izdevumu attiecības kritērijus. Es vienmēr cenšos iegūt līdzekļus, kuru maksa ir mazāka par 1%, un mēģināt saglabāt visu savu portfeli zem 0,50%.

Vērtējumi un risks

Morningstar vērtēšanas sistēma saņem lielu uzmanību. Jūs varat likt, ka 4 vai 5 zvaigžņu fonds reklamēs savu zvaigžņu vērtējumu. Jūs varat iestatīt minimālo zvaigžņu vērtējumu (no 1 līdz 5), ja vēlaties. Man nav fonda ar mazāk nekā 3 zvaigznēm, bet ne tik daudz ar dizainu, un, ja fonds nokritās zem 3 zvaigznēm, es nebūtu beigušies un to pārdotu. Šeit ir Morningstar apraksts par savu zvaigžņu vērtēšanas sistēmu:

Morningstar Reitings fondiem Morningstar maksā kopfondus no vienas līdz piecām zvaigznēm, pamatojoties uz to, cik labi viņi ir veikuši (pēc riska pielāgošanas un visu pārdošanas izmaksu uzskaites) salīdzinājumā ar līdzīgiem fondiem. Katrā Morningstar kategorijā 10% no fondiem saņem piecas zvaigznes, nākamās 22,5% četras zvaigznes, vidēji 35% trīs zvaigznes, nākamās 22,5% divas zvaigznes un 10% apakšā saņem vienu zvaigzni. Līdzekļi tiek novērtēti līdz trim laika posmiem - trīs, pieciem un desmit gadiem - un šie reitingi tiek apvienoti, lai iegūtu vispārēju reitingu. Līdzekļi, kuru vēsture ir mazāka par trīs gadiem, nav novērtēti. Vērtējumi ir objektīvi, balstoties tikai uz iepriekšējo veikumu matemātisko novērtējumu. Viņi ir noderīgs līdzeklis, lai identificētu līdzekļus, kas ir vērti turpmākam pētījumam, bet nevajadzētu uzskatīt par ieteikumiem pirkt vai pārdot.

Runājot par risku, jūs varat meklēt, cik riskanti ir fonds attiecībā pret saviem vienaudžiem. Risku dēļ Morningstar nozīmē to, cik lielā mērā fonda peļņa svārstās. Fonds ar atdeves diapazonu no -20 līdz 35% tiks uzskatīts par riskantāku nekā fonds tajā pašā kategorijā ar atdevi no -10% līdz 25%. Es reti izmanto šo meklēšanas kritēriju, taču jums tas var noderēt.

Atgriež

Kā vārda ierosinājums, opcija Atgriešana ļauj meklēt līdzekļus pēc to iepriekšējās veiktspējas. Tas var būt pārsteigums, taču nekad neizmantoju šo meklēšanas kritēriju. Protams, pirms galīgās atlases es skatos uz fonda veikumu, bet dažkārt slikti veiktie līdzekļi ir vislabākie ieguldījumi.Citiem vārdiem sakot, es uzskatu par bieži atkārtotu gudrību, pagātnes sniegums nenorāda uz nākotnes rezultātiem. Tomēr, ja vēlaties meklēt pēc pagātnes veiktspējas, šeit ir redzams, kā tas izskatās:

Image
Image

Portfolio

Galīgo kategoriju sauc par portfeļu, tas ļauj jums iestatīt meklēšanas kritērijus, kas saistīti ar akciju un obligāciju fondiem. Lielākā daļa no tām ir vienkāršas, bet es daru to, ko minēt pirmajos kritērijos: "Apgrozījums ir mazāks vai vienāds ar:" Apgrozījums attiecas uz to, cik daudz fonda portfeļa menedžeris pērk un pārdod katru gadu. Apgrozījuma līmenis 100% nozīmē, ka vidēji fonds nopircis un pārdod vērtspapīrus, kas aptuveni vienādi ar 100% no saviem ieguldījumiem gadā. Kāpēc tas ir svarīgi? Labi, augsta apgrozījuma koeficients var radīt vairākas problēmas: (1) tas palielinās darījumu izmaksas, kuras fonds jums maksā; (2) tas var palielināt jūsu nodokļu saistības, ja jums ir fonds ar nodokli apliekamajā kontā; un (3) tā var likt domāt, ka fonds neievēro investīciju pirkšanas un turēšanas pieeju (ne vienmēr ir slikta lieta, bet kaut kas, kas jums jāzina).

Viss kopā

Tātad, kā mēs to visu apvienojam, lai atrastu potenciālos līdzekļus? Pieņemsim, ka jūs meklējat ASV maza apjoma kapitāla fondu fondu ar menedžeri ar vismaz pieciem gadiem stūrē, kas tiek aktīvi pārvaldīts, ir fonds bez atlīdzības, ir vismaz 3 zvaigžņu fonds, maksa ir mazāka par 1 izdevumu% un apgrozījuma koeficients ir mazāks par 100%. Vau! Tagad tas ir augsts pasūtījums. Bet, ja es ievadīju šos meklēšanas kritērijus fonda pārskatītājā, kā es iepriekš esmu aprakstījis, jūs faktiski saņemsiet trīs fonda iespējas:

Izmēģiniet Morningstar naudas līdzekļu atlases rīku, lai uzzinātu, kādi līdzekļi vislabāk atbilst jūsu ieguldījuma vajadzībām.
Izmēģiniet Morningstar naudas līdzekļu atlases rīku, lai uzzinātu, kādi līdzekļi vislabāk atbilst jūsu ieguldījuma vajadzībām.

Atgriezieties Morningstar lietotāja rokasgrāmatas satura rādītājā.

Ieteicams: