Dodiet mums kādu brīdi, un mēs sniegsim jums vērtīgu mācību kopfondos. Lūk, kā novērtēt kopfondu tikai 60 sekundes.
Tātad, ja jums ir 60 sekundes, lai rezerves, šeit ir, kā jūs varat ātri novērtēt kopfondu.
Sāciet ar Morningstar
Iet uz Morningstar un ievadiet fonda simbolu simbola augšējā kreisajā lodziņā. Nospiediet enter. Tas novirzīs uz fonda momentuzņēmumu, kurā ir lielākā daļa informācijas, kas mums būs nepieciešama mūsu novērtēšanai.
3 Ātrās ieguldījumu fonda pārbaudes
Nākamais solis ir aplūkot trīs faktorus, kas varētu ātri novērst savstarpējo fondu.
Fonda pieejamība
Pirmais uzdevums ir nodrošināt, ka fonds joprojām ir atvērts jauniem ieguldītājiem. Līdzekļi, kas ir tuvu jauniem ieguldītājiem, ja naudas summa fondā kļūst pārāk liela, lai efektīvi pārvaldītu fonda ieguldījumu mērķus. Fonda momentuzņēmumā meklējiet etiķeti "Statuss", kas jums pateiks, vai fonds ir atvērts vai slēgts.
Tikai naudas izņemšana no fondiem
Tālāk pārliecinieties, ka fonds neiekasē frontālo un back-end maksu, ko sauc par slodzi. Ar tik daudz lielisku bezatlīdzības fondu, vienkārši nav iemesla maksāt pārdošanas maksu. Kas jums jāapsver, ir Morningstar momentuzņēmuma "Load". Nav neviena slodzes fonda "neviens".
Izdevumu attiecība
Es to jau esmu teicis, un es atkal to pateiksšu - izdevumi ir viens no vissvarīgākajiem faktoriem, lai iegūtu fondu. Tāpēc es izvairīšos no līdzekļiem ar pārdošanas izmaksām un kāpēc es meklēju līdzekļus ar zemiem rēķina rādītājiem. Mans īkšķis nav maksāt vairāk par 1% aktīvi pārvaldītiem fondiem un ne vairāk kā 0,50% indeksu fondiem. Lielākā daļa ASV akciju indeksu fondu ir ievērojami mazāk, daži aptuveni 0,10%. Fotogrāfijas augšdaļā jūs atradīsit fonda izdevumu attiecību. Lai uzzinātu vairāk par fonda izmaksām, skatiet sadaļu Kā atrast slēptās izmaksas par savstarpējiem fondiem.
Investīciju stils un veiktspēja
Ja fonds izdos iepriekš minētos testus, nākamais pieturas pie ieguldījumu stratēģijas un fonda darbības rezultātiem.
Stila kastīte
Pirms fonda izveides jums jāzina, kāda aktīva klase jums jāpievieno savam portfelim. Vai jūs meklējat, piemēram, lielu vāciņu augšanas fondu vai nelielu maksimālo vērtību fondu? Varat uzzināt vairāk par aktīvu sadali sērijā, ko esmu rakstījis.
Ritiniet uz leju no momentuzņēmuma augšdaļas un atrodiet Morningstar stila lodziņu. Tas ātri jums pateiks fonda tirgus kapitalizāciju un to, vai tā ieguldījumi ir vērtība, pamatīpašums vai izaugsme.
Ārvalstu vs iekšzemes
Jūs arī vēlaties uzzināt, vai fonds iegulda ASV, ārzemēs vai abos. Jūs varat ātri noteikt, ka no momentuzņēmuma. Morningstar nodrošina "kategoriju", kurā norādīta fonda ģeogrāfiskā koncentrācija. No turienes, ja nepieciešams, varat iegremdēties sīkāk.
Iepriekšējais sniegums
Daudz ir teikts, ka pārāk lielā mērā nebalstās uz iepriekšējiem sasniegumiem. Patiesība ir tāda, ka lielākā daļa no mūsu investīciju lēmumiem tiek pieņemti uz iepriekšējo veikumu, bet ar atzinību, ka mēs nezinām, kāda būs nākotne. Tas viss ir iemesls, kāpēc, manuprāt, indeksu fondiem ir jāatspoguļo galvenās investīcijas, kas mums jāmaksā.
Tas nozīmē, ka es vienmēr skatos fonda 3, 5 un 10 gadu darbības statistiku salīdzinājumā ar salīdzināmo indeksu. Ātrs un vienkāršs veids, kā iegūt sākotnēji novērtēt risku koriģēto veiktspēju, ir Morningstar zvaigznes vērtējums. Tomēr nepaļaujieties tikai uz zvaigznītes vērtējumu, kas redzams momentuzņēmumā.
Tā vietā noklikšķiniet uz saites "Veiktspēja" tieši zem zvaigznītes vērtējuma. Šī saite nodrošina 3, 5 un 10 gadu detalizētāku fonda veiktspējas uzskaitījumu, tostarp salīdzinājumus ar attiecīgo indeksu. Es meklēju līdzekļus ar trīs zvaigznēm vai labāk. Vēlreiz var veikt detalizētāku fonda riska koriģēto veiktspējas analīzi, taču zvaigznīšu vērtējums ir laba un vienkārša vieta, kur sākt.
Fonda pārvaldīšana
Īpaši aktīvi pārvaldītiem fondiem vēlaties redzēt, ka fonda vadītāji vairākus gadus ir bijuši vadībā. Šeit nav burvju numura, bet man patīk redzēt, ka fonda augstākā vadība ir bijusi fondā vismaz piecus gadus. Pretējā gadījumā lielu sniegumu, kādu fonds bija baudījis, varētu būt saistīts ar personālu, kurš kopš tā laika ir izstājies no fonda. Noklikšķinot uz pogas Atpakaļ, lai atgrieztos momentuzņēmumā, jums tiks parādīta šī informācija, tostarp vadītāju vārdi (-i) un to sākuma datumi.
Vai ir vēl jāpārbauda, pirms faktiski pērk fondu? Protams, taču šis sākotnējais novērtējums dos daudz iespēju samazināt daudzas iespējas. Un 9 reizes no 10, šis ātrais novērtējums nosaka fondu (-us), kuru es tiešām nonāku pirkšanas procesā.