Dividendes investīcijas: ievada rokasgrāmata

Satura rādītājs:

Dividendes investīcijas: ievada rokasgrāmata
Dividendes investīcijas: ievada rokasgrāmata

Video: Dividendes investīcijas: ievada rokasgrāmata

Video: Dividendes investīcijas: ievada rokasgrāmata
Video: Warren Buffett: Why You Should NEVER Invest In Bitcoin (UNBELIEVABLE) 2024, Marts
Anonim

Dividendes vēsturiski ir radījušas vairāk nekā pusi no visām akciju tirgus peļņām pēdējo 110 gadu laikā, pat ar strauju vēsturisku cenu pieaugumu vai kapitāla pieaugumu.

Ilgstoši dividendes bija tikai aizmirstas, jo 80. un 90. gados bija vērojams hiper akciju tirgus cenu kāpums. Ar pēdējo 12 gadu laikā notikušo akciju tirgus ritošā kalniņi, investīciju pasaulē viņi ir kļuvuši milzīgi atgriezušies.

Ja mēs patiešām esam jaunā investīciju laikmetā, kur vidējā ikgadējā cenu pieauguma tendence 10-12% apmērā ir pagātne, ieskaitot dividendes kā daļu no kopējās ieguldījumu stratēģijas, varētu būt gudrs.

Taču dividendes ieguldīšana nav vērsta pret peļņu, kas tikai aplūko sulīgu dividenžu peļņu, pirms velkot sprūdu, lai nopirktu dividendes. Tāpēc vispirms iepazīstieties ar pamatiem.

Kas ir dividende?

Kad uzņēmums gūst peļņu, tam ir dažas iespējas, kā rīkoties ar šo peļņu:

  1. Tā var paturēt peļņu, lai tās reinvestētu uzņēmējdarbībā.
  2. Tas var sēdēt uz naudu un paturēt to rokā lietainai dienai.
  3. Tā var atkārtoti iegādāties savas akcijas (ideālā gadījumā palielinot atlikušo akciju vērtību).
  4. Tas var izmaksāt akcionāriem skaidras naudas vai papildu akcijas.

Dividendes ir pēdējā. Dividendes ir uzņēmuma peļņa, kas tiek izmaksāta šīs sabiedrības akcionāriem papildu akciju vai naudas veidā (čeku veidā vai atkārtotas ieguldīšanas akciju formā, kā nosaka akcionārs).

Tiklīdz dividendes tiek izmaksātas, jums ir jāturpina vai jāpārvērš ieguldījumi. Šī iemesla dēļ dividendēm ir īpaša pievilcība, jo īpaši gadījumos, kad tirgū pastāv liela svārstība.

Image
Image

Cik bieži uzņēmumi izmaksā dividendes?

Visbiežāk uzņēmumi maksā dividendes katru fiskālo ceturksni. Daži uzņēmumi izmaksā dividendes pusgada vai ik gadu.

Citi (galvenokārt REIT) ir sācis katru gadu izmaksāt dividendes, lai atvieglotu pensionārus, kuri paļaujas uz dividenžu izmaksu pensijas ienākumiem.

Un, visbeidzot, ir uzņēmumi, kas piedāvās īpašus dividenžu maksājumus, lai atlīdzinātu ilgtermiņa akcionārus bez noteikta grafika.

Ja vēlaties uzzināt, cik bieži uzņēmums izmaksā dividendes, tas parasti tiek apzīmēts ar vēsturiskajām cenu shēmām šim uzņēmumam (t. I., Wal Mart, WM, turpmāk tekstā Google Finance):

Katra dividenžu izmaksa ir marķēta ar "D" un dividenžu izmaksas summa tiek atzīmēta virs tā. Tas ļauj jums redzēt:
Katra dividenžu izmaksa ir marķēta ar "D" un dividenžu izmaksas summa tiek atzīmēta virs tā. Tas ļauj jums redzēt:
  1. Cik bieži uzņēmums izmaksā dividendes? Iepriekš minētajā piemērā jūs varat redzēt, ka Wal-Mart ir ceturkšņa dividendes.
  2. Cik daudz ir katra dividende. Iepriekš minētajā piemērā tas svārstās no $ 0,30 līdz $ 0,40 par ceturksni.
  3. Ja dividendēs būtu kāds zaudējums vai samazinājums.
  4. Šo uzņēmumu vispārējā izaugsme vai samazināšanās trajektorija par dividenžu izmaksām.

Ņemiet vērā, ka parasti šī informācija jāapkopo 5 vai 10 gadu diagrammā.

Dividenžu terminoloģijas ceļvedis

Ir divi dažādi dividenžu terminoloģijas priekšmeti, kurus vēlaties uzzināt:

Dividenžu ienesīgums: Dividenžu ienesīgums ir kopējā gada izmaksātā dividenžu summa par akciju, dalīta ar akciju cenu. Piemēram, ja ABC inc. ir četras kvartāla dividendes 0,50 ASV dolāri par katru kopējo gada dividenžu summu 2 ASV dolāri, un tās akciju cena šobrīd ir 100 ASV dolāri, tad tā dividenžu peļņa ir 2 ASV dolāri / 100 ASV dolāri = 2%.

Jūs atradīsit dividenžu peļņu, kas uzskaitīta jebkurā portfeļa portāla portālā.

Dividendes datums: Datums, kurā visi esošie krājuma turētāji un ikviens, kas to pērk šajā dienā, saņems nākamo dividenžu maksājumu. Šis datums sakrīt ar ieraksta datumu, kas ir trīs darbadienas pēc, un ex-dividendes datumu, kas nāk vienu dienu pēc.

Ex-dividendes datums: Datums, kurā un pēc kura vairs netiek pārdotas visas nopirktās un pārdotās akcijas, ir pievienotas tiesības saņemt nākamo dividenžu. Citiem vārdiem sakot, jums ir jābūt akcijām vismaz vienu dienu pirms bijušās dividenžu datuma (arī dividendes datumā), lai saņemtu dividenžu izmaksu. Šī ir otrā darba diena pirms reģistrēšanas datuma.

Deklarācijas datums: Datums, kad direktors valde paziņo akcionāriem un kopumā par tirgu, ka sabiedrība maksās dividendes.

Dividenžu maksājuma datums: Datums, kad jūsu dividenžu pārbaude ir pa pastu, vai jūs atkārtoti ieguldāt savu izmaksu vairākās akcijās.

Piezīme par dividenžu izmaksu šķīrējtiesu un dividendes un ex-dividendu datumiem

Vienā brīdī es domāju, ka varētu nopirkt krājumus pirms milzīgas speciālas izmaksas, lai saņemtu dividendes, un pēc tam to pārdotu vēlāk. Šķiet, ka šeit nav arbitrāžas iespēju. Kāpēc

Krājumu cenu koriģē uz leju par dividenžu summu par ex-dividendes datumu, jo izmaksa tiek atņemta no akciju tirgus ierobežojuma.

Piemēram, jūs nevarat nopirkt akciju ar milzīgu 10% īpašu dividenžu dividendes, cerot, ka varēsit to pārdot, pēc dividendēm, kad esat iegādājies 10% dividendes.

Atvainojiet, ka jūsu parādam ir lietus, ja jums būtu šī brīnišķīga ideja, kā es kādreiz darīju.

Dividenžu nodokļi: Parastā Vs. Kvalificētas dividendes

Visas dividendes tiek uzskatītas par "parastajām" dividendēm (tas nozīmē, ka jūs maksājat ar parasto nodokļa likmi), ja vien tās nav "kvalificētas". Ja jūsu dividendes ir kvalificētas, šī nodokļa likme ir īpaša vēlamā likme, kas ir vai nu 0%, vai 15%. Kvalificētām dividendēm piemēro 15% likmi, ja regulētā nodokļa likme ir 25% vai augstāka. Ja regulētā nodokļa likme ir mazāka par 25%, uz kvalificētajām dividendēm attiecas 0% likme.

Lai būtu kvalificēts, jums 121 dienu periodā, kas sākas 60 dienas pirms ex-dividendes datuma un beidzas 60 dienas pēc tam, jums ir jābūt turētam krājumam vairāk nekā 60 dienas.

Ir īpašie noteikumi par priekšrocību akciju dividendēm, par kurām jūs varat atrast vairāk par IRS Publication 550.

Skaņa ir sarežģīta? Tas nav īsti. Jums vajadzētu būt iespējai to pareizi rīkoties savā nodokļu programmatūras programmā.

Ņemiet vērā, ka kvalificētas dividendes bija Bush-era nodokļu samazinājums, kura termiņš beigsies 2012. gada beigās. Ja tas netiek pagarināts, visi ienākumi no dividendēm tiks aplikti ar nodokļiem atbilstoši jūsu parastajai nodokļa likmei.

Kā jūs varat nopirkt dividenžu krājumus?

Dividenžu krājumus var iegādāties no jebkura atlaides tiešsaistes brokera, tāpat kā jebkuru citu krājumu.

Dividendes var iegādāties arī, izmantojot programmu DRIP (dividenžu reinvestīciju plāns), kurā visas dividendes tieši atgriežas vairāk akciju iegādē, dažreiz par diskontētu cenu. Ne visi uzņēmumi piedāvā DRIP.

Ir arī vairāki fondi un dividenžu ETF, kas arī iegulda dividenžu krājumos. Gaidāmajās ziņās es sīki izklāstīšu dažus dažādus dividenžu ieguldījumu variantus.

Dividendes ieguldīšana Diskusija:

  • Vai jūs izmantojat dividenžu investīciju stratēģiju?
  • Kas jums patīk / nepatīk par dividenžu krājumiem?
  • Kādas dividenžu investīcijas jums pieder?

Ieteicams: