Šeit ir daudz rīku, lai izsekotu jūsu ieguldījumiem. Viens no maniem izlases veidiem ir Personīgais kapitāls. Tā piedāvā bezmaksas tiešsaistes finanšu informācijas paneli, kas automātiski sekmē jūsu ieguldījumus un jūsu izdevumus. Šodien jums ir vēl viena iespēja - bezmaksas izklājlapa, kas sekmē jūsu investīcijas un stāsta, kad pienācis laiks līdzsvarot savu portfeli.
Man jāsniedz liels paldies lasītājam Danam. Viņš izveidoja šo izklājlapu un kopīgoja to ar mani pirms nedēļām. Ar viņa atļauju esmu izveidojis kopiju un šodien to dalīšos ar jums. Paldies, Dan!
Izklājlapa
Lai sāktu, jūs varat redzēt izklājlapu, noklikšķinot šeit. Tas tiek veidots Google izklājlapās. Pārejot uz izklājlapu, jūs redzēsit portfolio paraugu, kas izveidots ar Vanguard kopfondiem un ETF. Šis nav mans portfolio (vai Dan's). Bet tas jums dos skaidru priekšstatu par to, kā tas darbojas.
Jūs vēlaties to kopēt, lai to varētu rediģēt un saglabāt savu portfolio. Atcerieties, ka, lai izveidotu kopiju, jums būs nepieciešams Google konts, un jums būs jāpiesakās. Tiklīdz tas ir rūpīgi, jūs varat izveidot kopiju, izvēlnē atlasot 'Fails', un pēc tam - 'Make A Kopēt. '
Darba grāmatā ir tikai divas lapas. Pirmajā sarakstā ir uzskaitītas visas jūsu saimniecības (noklikšķiniet uz attēla, lai to palielinātu):
Otrajā lapā ir sniegts kopsavilkums par jūsu ieguldījumiem pēc aktīvu klases, norāda, kad ir laiks līdzsvarot, un sniedz grafiku par savām investīcijām:
Es izmantoju gan šo izklājlapu AND Personīgais kapitāls lai izsekotu manus ieguldījumus. Izklājlapa man palīdz līdzsvarot manas investīcijas, kā jūs redzēsiet tālāk. Personīgais kapitāls ir lielisks, lai izsekotu ieguldījumu summas, aktīvu sadali un pat manu ikmēneša budžetu. Tas ir mans mīļākais finanšu instruments, un tas ir pilnīgi bez maksas.
Līdzsvara atjaunošana
Viena no šīs izklājlapas atdzistajām funkcijām ir atkārtotas līdzsvara funkcija. Jūs redzēsiet lapas augšpusē esošās kolonnas ar nosaukumu "Faktiskais", "Diferencēts" un "Slieksnis". Ir izšķiroši saprast, kā šie darbi darbojas.
Faktiskais: Tas vienkārši aprēķina faktisko ieguldījumu summu katrā aktīvu klasē. Šie dati tiek iegūti no izklājlapas Holdings lapas.
Atšķirība: Šajā slejā aprēķina atšķirību starp jūsu mērķa sadalījumu pa klasēm un jūsu faktisko sadalījumu. Ievērojiet, ka dažas no šūnu šūnām ir sarkanā krāsā.
Slieksnis: Šī sleja ļauj noteikt katras aktīvu klases slieksni. Citiem vārdiem sakot, cik daudz jūsu faktiskās investīcijas var novirzīties no mērķa piešķiršanas, pirms jums būs nepieciešams līdzsvarot. Tiklīdz jūsu faktiskais piešķīrums pārsniegs jūsu mērķa rādītājus par sliekšņa procentuālo daļu, atšķirība slejā Diff kļūst sarkana. Tas ir vizuāls veids, kā noskaidrot, kāda jūsu portfeļa daļa, iespējams, ir jālabo.
Ja jums rodas jautājumi par to, kā izmantot izklājlapu, atstājiet komentārus tālāk.
Izbaudi! Pārbaudiet to ārā: Personiskā kapitāla pārskatīšana